Fiche produit - Euro 50

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Fiche produit - Euro 50

Publié le : jeudi 21 juillet 2011
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Dexia Equities L
I
Euro 50
Compartiment de la sicav de droit luxembourgeois Dexia Equities L (calculé en EUR) – Classe d’actions C & D
Dexia Banque, en tant que promoteur, propose Dexia Equities L Euro 50.
Grâce au compartiment de la sicav Dexia Equities L Euro 50, vous suivez les évolutions de la Bourse sans devoir sélectionner vous-même des actions
individuelles.
Vous pouvez opter pour une formule avec versement (distribution) ou réinvestissement (capitalisation) des plus-values potentielles.
Politique d'investissement
ƒ
Ce compartiment investit au moins deux tiers en actions ou certificats d’investissement de sociétés ayant leur siège social dans un État membre de
l’Espace économique européen (EEC) ayant conclu avec la France un traité d'imposition contenant une clause d’assistance administrative et de
collaboration en vue de lutter contre la fraude et l’évasion fiscale.
Ces valeurs sont reprises dans l’indice DJ Euro Stoxx 50
.
Le compartiment
peut aussi investir dans des valeurs similaires (comme des warrants et des obligations convertibles) ainsi que dans des liquidités ou des
instruments du marché monétaire. En vue d’une bonne gestion du portefeuille, il peut également recourir de façon limitée notamment aux
options et futures.
ƒ
Les actions de ce compartiment s’adressent aux investisseurs souhaitant opérer une
diversification à long terme
de leur investissement tout en
acceptant de courir le risque propre aux fluctuations du marché européen visé par la politique d’investissement.
Comment souscrire ?
Vous pouvez souscrire dans votre
agence
de
Dexia Banque
ou via
Dexia Direct Net
. Vous pouvez adresser toutes vos questions à Dexia Contact au
numéro 02 222 12 02 ou via « contact » sur le site
www.dexia.be
.
Cette fiche commerciale n’est complète que si elle est accompagnée des informations reprises au verso du présent document et qui donne une image fidèle de la
réalité en date du 01-05-2010.
Vous êtes à la recherche d’un investissement...
„
qui suit les évolutions de la Bourse ;
„
dans des actions d’entreprises situées ou exerçant leur principale activité dans un Etat membre de
l'Espace économique
européen ;
„
que vous pouvez acheter ou vendre chaque jour.
Mais…
„
sans échéance préalable, vous permettant d’investir à long terme ;
„
sans protection du capital ;
„
sans rendement fixe et sûr.
Portrait d’investisseur : Dynamique
Cet investissement est destiné à l’investisseur ayant le portrait d’investisseur Dynamique. Vous retrouverez toute l'information sur le portrait
d'investisseur sur
www.dexia.be/portraits
.
L’investisseur est invité à consulter son spécialiste en placements Dexia Banque qui parcourra avec lui ses connaissances et son expérience en
matière financière, ses objectifs d’investissement et son horizon de placement ainsi que sa situation financière.
Les risques liés à cet investissement sont repris au verso, dans le prospectus (simplifié) ou sur
www.dexia.be/risques-investissements.
Nous rappelons à l’investisseur que la valeur de son investissement peut augmenter ou diminuer, de sorte qu’à la sortie, il peut obtenir une somme inférieure
à celle initialement investie.
Classe de risque
calculée d’après la
méthode BEAMA
0
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5 6
Portrait
d’investisseur
Compartiment de la sicav de droit luxembourgeois Dexia Equities L (calculé en EUR) – Classe d’actions C & D
Souscription
Prix de souscription minimum
Pas de prix de souscription minimum, souscription à la valeur nette d’inventaire (VNI) du jour, chaque jour
bancaire ouvrable avant 12 h. Les souscriptions après 12 h s’exécutent à la VNI du jour suivant.
Type d’actions
Classe d’actions C & D : actions de capitalisation (plus-value potentielle, la VNI qui est versée en cas de vente
peut être plus élevée qu’en cas d’achat) – et de distribution (verse un possible dividende annuel en fonction des
résultats).
Caractéristiques
Valeur nette d’inventaire
Chaque jour bancaire ouvrable – publication dans
L’Écho
et
De Tijd
, ainsi que sur
www.dexia.be
.
Frais supportés par l’investisseur
Entrée
< EUR 50 000 : 2,5 %
EUR 50 000 - EUR 124 999 : 1,75 %
EUR 125 000 - EUR 249 999 : 1 %
≥ EUR 250 000 : 0,75 %
Sortie
Non
Gestion
Max. 1,50 %
Risques
Description des risques
Il est rappelé à l’investisseur que la valeur de son investissement peut augmenter comme diminuer et qu’il peut
donc recevoir moins que sa mise. En effet, les investissements du compartiment sont soumis à des fluctuations
de marché (principalement suite aux risques de bourse). De plus amples informations sont disponibles dans le
prospectus (simplifié) ou sur
www.dexia.be/risques-investissements
.
Classe de risque calculée selon
la méthode BEAMA
Classe de risque 4. Les classes de risque sont calculées d’après la méthode BEAMA en vigueur au 31-12-2009,
où 0 représente le risque le moins élevé et 6 le risque le plus élevé. La classification des risques est établie sur la
base de l’écart-type sur base annuelle des rendements obtenus en euro au cours des 5 dernières années.
Fiscalité
Sur base de la législation fiscale actuelle, et qui peut faire l’objet de modifications ultérieures, le régime d’imposition pour les investisseurs
particuliers soumis à l’impôt belge des personnes physiques est le suivant :
ƒ
pour les actions de distribution : 25 % de précompte mobilier sur le dividende.
ƒ
pour les actions de capitalisation en de distribution : vu que le compartiment de la société d’investissement investit moins de 40 % des revenus du
compartiment dans des dettes, la plus-value potentielle à la sortie n’est pas soumise au précompte mobilier (application de la loi-programme du
27-12-2005)
ƒ
Taxe sur les Opérations de Bourse (TOB) : 0,5 % (max. EUR 750) lors du rachat pour les actions de capitalisation ou en cas de conversion des
actions de capitalisation vers d’autres actions du même ou d’un autre compartiment
Pour plus d’infos par rapport au précompte mobilier, à la loi-programme et la taxe sur opérations de bourse veuillez contacter votre fournisseur de
service financier.
Les investisseurs qui ne sont pas soumis à l’impôt belge des personnes physiques, doivent s’informer du régime d’imposition qui leur est applicable.
Dossier-titres
Le dépôt-titres est libre de droits de garde chez Dexia Banque. Des droits de garde peuvent être réclamés auprès d’autres institutions financières.
Prospectus
Offre publique. Le prospectus et l’annexe belge, le prospectus simplifié et les rapports périodiques les plus récents sont disponibles gratuitement
dans toutes les agences de Dexia Banque, qui assure le service financier et sur
www.dexia.be
.
Conditions en vigueur au 01-05-2010 – Ce document est une communication marketing et ne peut être considéré comme un conseil en investissement.
Éditeur responsable : Jan Vergote, Dexia Banque SA, boulevard Pachéco 44, 1000 Bruxelles – Tél. 02 222 11 11
IBAN : BE23 0529 0064 6991 – BIC GKCC BE BB – RPM Bruxelles TVA BE 0403.201.185 – CBFA n° 019649 A.
Dexia Equities L Euro 50
Cap. : LU0012091087
Dis. : LU0012091160
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