CP 060707 Barclays Etude ipsos place du conseil dans la ge…

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Communiqué de presse 6 juillet 2007 Les gens aisés préfèrent gérer eux-mêmes leur épargne mais le conseil de qualité occupe une place de choix dans la prise de décision Le baromètre Barclays en partenariat avec Ipsos et Le Point, consacre une attention particulière à la place que les forts potentiels économiques* accordent au conseil dans la gestion de leurs produits financiers Dans le cadre du baromètre Barclays/Ipsos/Le Point, lancé en mai 2006 pour mesurer le moral des forts potentiels économiques* et pour traiter à chaque vague d’enquête une problématique spécifique, Barclays vient de réaliser en juin dernier, sa quatrième vague d’étude pour cerner les perceptions des forts potentiels économiques sur ce thème. Plusieurs thématiques ont été analysées • Le moral économique des personnes aisées • Les caractéristiques des ménages aisés en matière de gestion financière • L’image et la satisfaction du conseiller financier • Les attentes en matière de conseil Le moral économique Le regain d’optimisme de septembre 2006 se confirme, 30% des gens aisés font état d’une amélioration de leur situation financière sur les deux dernières années retrouvant ainsi un niveau similaire à celui enregistré en septembre dernier. La quatrième vague du Baromètre Barclays s’est déroulée juste après les élections présidentielles. Cette période post-électorale semble avoir été bénéfique au moral des Forts Potentiels Economiques. Ce courant ...
Publié le : samedi 24 septembre 2011
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Barclays Bank PLC, Succursale en France,
Principal établissement : 32 avenue George V, 75008 Paris - R.C.S. Paris B 381 066 281 - C.C.P. 62-07 Paris -
Siège social à Londres : 1 Churchill Place, E14 5HP, Angleterre Reg N° : 1026167 - Capital autorisé 3 040 001 000 Livres Sterling
Communiqué de presse
6 juillet 2007
Les gens aisés préfèrent gérer eux-mêmes leur épargne
mais le conseil de qualité occupe une place de choix dans
la prise de décision
Le baromètre Barclays en partenariat avec Ipsos et Le Point, consacre une attention
particulière à la place que les forts potentiels économiques* accordent au conseil dans la
gestion de leurs produits financiers
Dans le cadre du baromètre Barclays/Ipsos/Le Point, lancé en mai 2006 pour mesurer le moral des
forts potentiels économiques* et pour traiter à chaque vague d’enquête une problématique
spécifique, Barclays vient de réaliser en juin dernier, sa quatrième vague d’étude
pour cerner les
perceptions des forts potentiels économiques sur ce thème.
Plusieurs thématiques ont été analysées
Le moral économique des personnes aisées
Les caractéristiques des ménages aisés en matière de gestion financière
L’image et la satisfaction du conseiller financier
Les attentes en matière de conseil
Le moral économique
Le
regain d’optimisme de septembre 2006
se confirme, 30% des gens aisés font état d’une
amélioration de leur situation financière sur les deux dernières années retrouvant ainsi un niveau
similaire à celui enregistré en septembre dernier. La quatrième vague du Baromètre Barclays s’est
déroulée juste après les élections présidentielles. Cette période post-électorale semble avoir été
bénéfique au moral des Forts Potentiels Economiques. Ce courant d’optimisme concerne
particulièrement les plus jeunes (moins de 35 ans) ils sont près de la moitié (46%) à dresser un
constat positif.
Barclays Bank PLC, Succursale en France,
Principal établissement : 32 avenue George V, 75008 Paris - R.C.S. Paris B 381 066 281 - C.C.P. 62-07 Paris -
Siège social à Londres : 1 Churchill Place, E14 5HP, Angleterre Reg N° : 1026167 - Capital autorisé 3 040 001 000 Livres Sterling
Lorsqu’ils se projettent sur les deux prochaines années, 27% des forts potentiels économiques
pensent que la situation va s’améliorer contre 17% il y a six mois. Cette confiance évoquée sur leur
propre avenir financier n’a jamais été aussi élevée depuis la création de ce baromètre.
Les perceptions positives sur la situation économique entraînent le sentiment d’un pouvoir d’achat
en hausse, cependant l’envie de dépenser reste stable.
Les caractéristiques des ménages aisés en matière de gestion financière
L’assurance-vie s’impose comme le placement préféré des forts potentiels économiques.
Sur l’ensemble des produits financiers testés, l’assurance-vie (ou contrat de capitalisation) est en
tête des produits détenus. Ils sont 70% à avoir déjà acquis ce type de produit. Viennent ensuite le
Plan d’Epargne en Action (66%), les SICAV ou Fonds Commun de Placement (51%) et les actions ou
obligations en direct (47%). De façon plus marginale les produits de gestion totalement déléguée
(19%) ou conseillée (13%), les SCPI (12%) et les FCPI / FIP (8%).
Dans le détail, ces produits financiers sont davantage détenus par les 35 ans et plus. Ils sont aussi
majoritaires à détenir plusieurs de ces produits financiers.
On constate une forte implication des forts potentiels économiques pour la gestion de leurs
produits financiers
Curieusement, cette population, qui dispose de hauts revenus, s’intéresse à la gestion de ses
produits financiers, de manière directe ou indirecte : 42% déclarent gérer seuls leurs produits
financiers, 47% se font conseiller mais décident des actions à entreprendre et seulement 9% ont un
conseiller financier qui assure entièrement la gestion de leurs produits.
Parmi ceux qui assurent seuls la gestion financière, on retrouve majoritairement les plus jeunes
(53% d’entre eux déclarent être autonomes),
Parmi les personnes qui décident des actions à entreprendre mais qui prennent en compte les
conseils d’un professionnel pour agir, on retrouve, de façon logique, majoritairement les personnes
satisfaites de leur conseiller financier (64%) et ceux qui détiennent de nombreux produits financiers
testés (55% des personnes qui disposent de 3 à 4 produits et 63% de ceux qui détiennent 5 produits
et plus).
L’image et la satisfaction du conseiller financier
Globalement, les Forts Potentiels Economiques sont satisfaits des services de leur conseiller
financier : 76% d’entre eux apprécient les conseils fournis (63% de ces personnes se disent plutôt
satisfaites mais seuls 13% s’estiment très satisfaits).
La qualité la plus fréquemment citée pour évoquer le conseiller financier idéal est
l’expertise
(mentionnée par 34%). Viennent ensuite
l’écoute
(cité par 25%) et la
compréhension
(14%).
On retrouve le même trio de tête lorsqu’on les interroge sur la qualité de leur propre conseiller
financier. Notons toutefois une baisse de citation pour l’expertise, qui passe de 34% dans l’idéal à
20% dans la réalité.
Barclays Bank PLC, Succursale en France,
Principal établissement : 32 avenue George V, 75008 Paris - R.C.S. Paris B 381 066 281 - C.C.P. 62-07 Paris -
Siège social à Londres : 1 Churchill Place, E14 5HP, Angleterre Reg N° : 1026167 - Capital autorisé 3 040 001 000 Livres Sterling
Enfin, l’aspect sécuritaire apparaît davantage dans la réalité puisqu’ils sont uniquement 5% à citer la
prudence en tant que qualité dans l’idéal ; ils sont 10% à identifier cette qualité chez leur propre
interlocuteur financier.
Les attentes en matière de conseil
On constate une attente élevée en matière de
transparence de l’information (74%),
un critère
encore plus important pour les femmes (80%) que pour les hommes (67%) mais qui est placé loin
devant la compétitivité des tarifs (42%)
L’aide d’un professionnel apparaît comme nécessaire à tous, surtout lorsque les produits sont
complexes.
Bien qu’ils soient globalement satisfaits des conseils fournis, pour 76% entre eux,
les Français aisés
ont des attentes plus larges
que la simple efficacité financière lorsqu’ils font appel à un conseiller
financier. En effet, la majorité des personnes à fort potentiel, attend d’un conseiller financier qu’il
puisse, au-delà de la rentabilité financière, apporter son expertise en les informant sur la manière
dont sont construits les produits financiers et sur la stratégie d’investissement de la Banque. La
performance ne leur suffit pas.
Notes
Interviews réalisées du 5 au 8 juin 2007 par Ipsos, auprès de 502 personnes constituant un échantillon
représentatif de la population française, âgée de 18 ans et plus, vivant dans les 10% de foyers qui disposent
des revenus les plus élevés.
L’étude est disponible sur demande.
* personnes vivant dans les 10% de foyers disposant des revenus les plus élevés
Barclays PLC
Barclays est un groupe international de services financiers agissant principalement dans les activités de banque,
banque d’investissement et gestion d’actifs. Barclays a plus de 300 ans d’expérience et est présent dans plus de
50 pays, avec 123 000 collaborateurs et 3 000 agences à travers le monde.
Pour plus d’informations sur Barclays PLC, consultez
www.barclays.com
Barclays en France
Présent en France depuis 1917, Barclays dispose aujourd’hui d’un réseau de 54 agences et 200 conseillers
financiers Barclays Finance. Les départements Banque privée et Commercial banking, la filiale Barclays
Financement Immobilier, et la société de gestion d’OPCVM Barclays Asset Managers complètent le portefeuille
des activités d’une banque multi spécialiste. Barclays gère plus de 15 milliards d’euros d’actifs pour 150 000
clients et développe une offre complète de produits et services pour la clientèle aisée, fortunée et
internationale, mais aussi pour des investisseurs privés et institutionnels et les PME.
Pour plus d’informations sur Barclays en France, consultez
www.barclays.fr
Barclays Bank PLC, Succursale en France,
Principal établissement : 32 avenue George V, 75008 Paris - R.C.S. Paris B 381 066 281 - C.C.P. 62-07 Paris -
Siège social à Londres : 1 Churchill Place, E14 5HP, Angleterre Reg N° : 1026167 - Capital autorisé 3 040 001 000 Livres Sterling
Pour toute information complémentaire, vous pouvez contacter :
Barclays
:
Adam Lister, Tél : 01 55 78 70 75
Email :
adam.lister@barclays.fr
Shan
:
Christine Moguérou, Tél. 01 44 50 51 73
Email :
christine.moguerou@shan.fr
Caroline Beaujean .Tél . 01 44 50 58 73
Email
:
caroline.beaujean@shan.fr
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