Etude Barclays Ipsos Le Point juin 2007

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LE BAROMETRE BARCLAYS DES FORTS POTENTIELS ECONOMIQUESJuin 2007PARTIE THEMATIQUE : LA PLACE DU CONSEIL DANS LA GESTION DES PRODUITS FINANCIERSBarclays / Ipsos / Le PointJuin 2007 Etude réalisée par Ipsos pour BarclaysCONTEXTE Ipsos réalise pour Barclays depuis mai 2006 une enquête auprès des Français à forts potentiels économiques. Cette enquête barométrique a pour vocation de mesurer le moral économique de cette population disposant de revenus élevés et de traiter en supplément lors de chaque vague d’enquête une problématique spécifique. La thématique de cette quatrième vague a pour objectif de cerner l’importance du conseil d’un professionnel dans la gestion des produits financiers.2METHODOLOGIELes interviews ont été réalisées par téléphone au domicile des personnes interrogées.Ipsos a interrogé un échantillon de 502 personnes, représentatif du top 10 de la population française : 10% de la population française, âgée de 18 ans et plus, vivant dans les foyers qui disposent des revenus les plus élevés.L’échantillon est construit sur la méthode des quotas : sexe, âge et profession du chef de famille après stratification par région et par taille d’agglomération.Les interviews ont été réalisées du 5 au 8 juin 2007.3PARTIE BAROMETRIQUEL’état d’esprit des Forts Potentiels Economiques sur leur situation économique 5PARTIE THEMATIQUE : La place du conseil d’un professionnel dans la gestion des produits financiers1/ Les caractéristiques des Forts ...

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Extrait

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LE BAROMETRE BARCLAYS DES FORTS POTENTIELS ECONOMIQUES Juin 2007

PARTIE THEMATIQUE : LA PLACE DU CONSEIL DANS LA GESTION DES PRODUITS FINANCIERS

 200Juin

CONTEXTE

Ipsos réalise pour Barclays depuis mai 2006 une enquête auprès des Français à forts potentiels économiques.

Cette enquête barométrique a pour vocation de mesurer le moral économique de cette population disposant de revenus élevés et de traiter en supplément lors de chaque vague denquête une problématique spécifique.

La thématique de cette quatrième vague a pour objectif de cerner limportance du conseil dun professionnel dans la gestion des produits financiers.

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METHODOLOGIE

Les interviews ont été réalisées par téléphone au domicile des personnes interrogées.

Ipsos a interrogé un échantillon de 502 personnes, représentatif du top 10 de la population française : 10% de la population française, âgée de 18 ans et plus, vivant dans les foyers qui disposent des revenus les plus élevés.

Léchantillon est construit sur la méthode des quotas : sexe, âge et profession du chef de famille après stratification par région et par taille dagglomération.

Les interviews ont été réalisées du 5 au 8 juin 2007.

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PARTIE BAROMETRIQUE Létat desprit des Forts Potentiels Economiques sur leur situation économique

PARTIE THEMATIQUE: La place du conseil dun professionnel dans la gestion des produits financiers

1/ Les caractéristiques des Forts Potentiels Economiques en matière de gestion financière - Les produits financiers détenus ou souhaités dans un proche avenir - Le mode de gestion financière - Lintervention dun professionnel dans la gestion des produits financiers

2/ Limage et la satisfaction du conseiller financier - Les qualités dun conseiller financier dans lidéal - Les qualités dun conseiller financier dans la réalité - Le niveau de satisfaction des conseils fournis par son interlocuteur financier

3/ Les attentes en matière de conseil - Dune manière générale - Selon chaque produit financier

5

13 14 17 18

21 22 23 24

26 27 30

4

Partie barométrique

Etat desprit des Forts Potentiels Economiques sur leur situation économique

5

erèina s xuenredezriou-vesnédi, s tiauit suq ealcière deon finanes reyof ertov s, éeorlimé ast eéo irroédét se t  glostéet reu es 6 Quen 1 stioc uo :uAsed srd  eyr  te emsimsimitpo ntdaonép amyn   D s)aBes? ( 20r : 5 mentbalemême la  anifèicnd erof u ldesia attun ionar téorpsceit f e économique -Bil

53

24 23

mai-06

juin-07

29 28 24 24 18 19 mai-06 sept-06 janv-07

54

Auprès des 35 ans et plus 53 48

juin-07

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Sest améliorée

Sest détériorée

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sept-06

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21 21

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Est restée globalement la même

50

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ÆBILAN DES 2 DERNIERES ANNEES

Dynamisme et optimisme économique - Bilan rétrospectif de la situation financière du foyer Question 2 : Et selon vous, au cours des deux prochaines années, la situation financière de votre foyer va-t-elle saméliorer, se détériorer ou rester globalement la même ?(Base : 502 répondants) ÆPROJECTION SUR LES 2 PROCHAINES ANNEES 5 54 54  6  56 Est restée globalement la même 26 25 21 27 Sest améliorée 19 20 17 15 Sest détériorée mai-06 sept-06 janv-07 juin-07 Auprès des 35 ans et plus 54 53  53  56 32 27 23 13 23 13 17 mai-06 sept-06 janv-07 juin-07 7

35 34 26

36 31 29

Vous navez pas envie de dépenser mais vous en avez les moyens Vous avez envie de dépenser et vous en avez les moyens Vous avez envie de dépenser mais vous nen avez pas les moyens

67 A les moyens

4

janv-07

3

sept-06

Vous navez pas envie de dépenser et vous nen avez pas les moyens

3 juin-07

i-mase0670-vniuj0-tpnaj6 23 es las paN

Les moyens de dépenser 59 57  61

mai-06

3

mai-06 se pt-06 janv -07 juin-07

40 39 Pas envie 34 39 de dépenser

Lenvie de dépenser 65 59 60  60 e viEn serdde  épen

39 31 26

42 40 38

sneyom  -07 t  es leyemo dns adno)stn eL   eivn   (Base : 502 rép elp ul srpcoeh? neonrspet enemlltnes suo suov-ze sitelleon vuati'duhojru euq,id  3 nuA :euQ 8 oits 37 ernspedée  73 22

Lesf acilités et intentions dépargne

Question 4 : Par rapport à l'année dernière à la même époque, diriez-vous que vous arrivez à mettre de l'argent de côté(Base : 502 répondants)

ENSEMBLE

MOINS DE 35 ANS

Mai 2007 Janv. 2007 Sept. 2006 Mai 2006 Mai 2007 Janv. 2007 Sept. 2006 Mai 2006 base : 502 base : 502 base : 502 base : 505 base : 502 base : 502 base : 502 base : 505  plus facilement  31% 21% 23% 27%16% 14% 15% 13%  moins facilement 17% 20% 18% 21% 22%19% 20% 25%  ni plus, ni moins facilement que lannée 50% 49% dernière 57%53%  vous ne mettez pas dargent de côté 10% 16% 12% 13%

44% 37% 48% 41%

9% 14% 10% 14%

Question 5 : Imaginez que demain vous ayez une augmentation de vos revenus de l'ordre de 10%, consacreriez-vous ces revenus supplémentaires(Base : 502 répondants)

ENSEMBLE

MOINS DE 35 ANS

Mai 2007 Janv. 2007 Sept. 2006 Mai 2006 Mai 2007 Janv. 2007 Sept. 2006 Mai 2006 base : 502 base : 502 base : 502 base : 505 base : 502 base : 502 base : 502 base : 505  en priorité à dépenser plus  27% 33% 29% 25%39% 39% 43% 41%  en priorité à mettre de largent de côté  72% 67% 70%58% 58% 55% 58% 73% Ne sait pas  1% 1%3% 3% 2% 1% 2%

9

Ce

Le regain doptimisme enregistré en septembre dernier se confirme

q uil fautr etenir

 30% des Forts Potentiels Economiques font état dune amélioration de leur situation financière sur les deux dernières années contre 21% en janvier dernier, retrouvant ainsi un niveau similaire à celui enregistré en septembre dernier. La quatrième vague du Baromètre Barclays sest déroulée juste après les élections présidentielles. Cette période postélectorale semble avoir été bénéfique au moral de nos Forts Potentiels Economiques.

 Ce vent doptimisme concerne plus particulièrement les plus jeunes (moins de 35 ans). En effet, cette population, historiquement plus optimiste mais qui se caractérise par une dégradation continue de son état desprit, retrouve une dynamique positive : ils étaient 37% à faire état dune amélioration de leur situation financière en mai 2006, 34% en septembre 2006, 26% en janvier dernier. Aujourdhui, ils sont près de la moitié (46%) à dresser un constat positif.

 Même constat doptimisme lorsque les Forts Potentiels Economiques se projettent sur les deux prochaines années : ils sont 27% à penser que la situation va saméliorer contre 17% il y a six mois. Cette confiance évoquée sur leur propre avenir financier na jamais été aussi élevée depuis la création de ce baromètre. Notons dailleurs que seuls 15% estiment que leur situation va se détériorer ; ils étaient 26%, il y a un an.

 10

Ce quil faut re

Le sentiment dun pouvoir dachat en hausse pour une envie de consommer jugée stable

tenir

 Les perceptions positives sur la situation économique entraînent logiquement le sentiment dun pouvoir dachat en hausse : 67% déclarent aujourdhui avoir les moyens de dépenser (+6 points par rapport à février 2007, +10 points par rapport à septembre 2006).

 En revanche, même si le pouvoir dachat augmente, lenvie de dépenser reste stable.

De moins en moins de difficultés à épargner

 Au fil des vagues denquête, le Baromètre Barclays laisse apparaître une diminution constante des personnes déclarant épargner moins facilement que lannée dernière, passant de 25% en mai 2006 à 17% aujourdhui.

 La majorité des Forts Potentiels Economiques continuent cependant dépargner ni plus, ni moins facilement que lannée dernière (57% ; +7 points par rapport à février dernier).

 Les jeunes, quant à eux, manifestent à nouveau une plus grande facilité à mettre de largent de côté (27% versus 16% de lensemble des répondants). Un intérêt pour lépargne toujours aussi élevé chez cette population où près des ¾ déclarent favoriser lépargne en cas daugmentation de revenus.

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