Comment optimiser le Cash

Jerome

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Comment optimiser le « Cash » de l’entreprise en 2009février 2009Le « Cash », première préoccupation des entreprises en 2009« Le scénario que nous vivons actuellement est celui d’une population à laquelle on coupe l’accès à l’eau. Les personnes malades ou les plus fragiles tombent les premiièèrrees, mais àà tteerme, perrssoonnne n’est àà ll’abri ».Carlos Ghosn, PDG de Renault-Nissan(en évoquant l’impact de la crise financière sur les liquidités des entreprises) 2008 Copyright emoveo sarl. Tous droits réservés2Préoccupation validée par des faits économiquesBBaisse du mmooral des méénnaages??•• Selon l’INSSEEEE, l’indice duu mmooral des ménagees s aa atteint son pplluus s bas niveau en Féévvrriier depuis sa crcrééation en 1987 (-355))Crissee ffinancière• Pertes s cucummulées des banquees s een 2008 : 2 20000 milliardds s $$ (selon le FMII))Crise deeeessss « Subpriimmees »Crriissee de l’invessttiisssement ett ddees CCrise de l’’eemmpploi liqquuiiddités• + 1 000000 redressemeenntts s judiciaires // ++ • LLee PMI Manufaactctuurrier chute de 3333%% 3 50000 lliiqquidations juddiiciciaaires en 20088 eenn 22008• 22 mmiilllliioons d’heures ppaarrtiellement • LLee Médiateur duu crcrédit a enregiiststrréé chômmééees en 2008 6600000 demandes s eenn quatre mois s • + 900 00000 chômeurs s eenn Janvier 20099 ddeeppuis son ouveerrttuurre• + dee 1100% de la poppuullaattion active estst • CChhute des mises s een chantier dee 3300% ...

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Extrait

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Carlos Ghosn, PDG de Renault-Nissan

(en évoquant l’impact de la crise financière sur les liquidités des entreprises)

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Crise de l’emploi • + 1 000 redressements judiciaires / + 3 500 liquidations judiciaires en 2008 • 22 millions d’heures partiellement chômées en 2008 • + 90 000 chômeurs en Janvier 2009 • + de 10% de la population active est au chômage

   « Subprimes »

Crise de l’investissement et des liquidités • Le PMI Manufacturier chute de 33% en 2008 • Le Médiateur du crédit a enregistré 6000 demandes en quatre mois depuis son ouverture • Chute des mises en chantier de 30% en Janvier 2009

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Conjoncture à fin février 2009.

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PME-PMI, mais nous le constatons également pour les Grands Groupes (voir par exemple le plan « Cash 2009 » lancé par PSA), de faire feu de tout bois pour optimiser les entrées rapides de liquidités.

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 . • Dans son acception « Cash Flow futurs d’exploitation », il mesure la capacité de l’entreprise à générer des revenus futurs d’exploitation.

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A faire : Placer les clients au cœur de l’organisation de l ’entreprise

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•

général l’entreprise à subir son ou ses marchés et à subir les transformations imposées par son environnement. • Il s’agit de définir une stratégie pertinente pour l’entreprise, i.e allouer les ressources là où elles rapportent à l’entreprise. • A noter que des solutions peuvent remplacer avantageusement un investissement : rationalisation des flux de production vs. achat de nouvelles machines par exemple.

Agir sur les flux financiers

Agir sur l’efficacité commerciale

Optimiser le portefeuille d’activités et le ciblage clients / prospects

• Solutions de financement • « Cash management »

• Organisation (temps, missions, plan d’action commercial) • Pratiques commerciales • Pilotage

• Couples produits / marchés • Segmentation par la valeur • Ciblage

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TCT

CMT

CMT CMT : court-moyen terme TCT : très court terme

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• • Faut-il innover ou s’en tenir à des process maîtrisés ? • Comment raccourcir les cycles de production ? • Comment optimiser les charges de travail entre les unités de production ? • Comment anticiper les besoins ? • Comment améliorer les prévisions de vente ? • Comment réduire les stocks ? • Faut-il supprimer les produits à faible rotation ? Comment rationnaliser la gamme ? • Quels arbitrages faire entre « économie d’échelle » (voire délocalisations) ; et « juste à temps », réactivité, maîtrise du BFR et satisfaction clients ?

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 , clients de l’entreprise et d’améliorer leur satisfaction (en particulier grâce à un meilleur traitement des réclamations par une cellule dédiée).

 

vente (pour un chiffre d’affaires et une marge brute additionnels de respectivement 30 k€ et 10 k€ la première année).

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