Techniques bancaires 2019-2020

Techniques bancaires 2019-2020

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Français
352 pages

Description

Les ouvrages de la  collection Techniques Tertiaires vous apportent l’essentiel des savoirs, des méthodes et des outils, aussi bien pour la réussite de vos  examens que de votre  stage ou premier emploi.
Cet ouvrage aborde les thèmes professionnels liés aux techniques bancaires. Il s'adresse aux étudiants du BTS Banque, conseiller chargé de clientèle (particuliers)  mais également aux étudiants en licence pro et Bachelor. Il est très utile pour toutes les formations professionnelles liées aux métiers de la banque.
Il propose, en 54 fiches synthétiques,  l’ensemble des connaissances  que tout étudiant et professionnel débutant doit maîtriser pour réussir ses examens ou son premier emploi.
Les applications corrigées présentent de nombreux cas concrets et aident à passer de la théorie à la pratique. 
Cet ouvrage vous propose également de nombreux conseils méthodologiques afin d’anticiper et de vous préparer aux évolutions futures de la profession ainsi que des QCM pour vous exercer à l'épreuve de certification professionnelle.
Thèmes abordés
  • Les marchés financiers
  • Les crédits
  • La fiscalité
  • L'environnement bancaire
  • Les produits d'épargne et  d'assurance
  • Le compte et les moyens de paiement
  • La relation bancaire en mutation
Cette édition 2019  est à jour des dernières règlementations bancaires.

Sujets

Informations

Publié par
Date de parution 02 janvier 2019
Nombre de lectures 4
EAN13 9782100792061
Licence : Tous droits réservés
Langue Français

Informations légales : prix de location à la page €. Cette information est donnée uniquement à titre indicatif conformément à la législation en vigueur.

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Philippe Monnier Sandrine Mahier-Lefrançois
Techniques bancaires
2019/2020
> Les marchés Inanciers > Les crédits > La Iscalité > L’environnement bancaire > Les produits d’épargne et d’assurance > Le compte et les moyens de paiement > La relation bancaire en mutation
e 9 édition
Compléments en ligne
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Graphisme couverture : SG Création
© Dunod, 2019
11 rue Paul Bert, 92240 Malakoff www.dunod.com
ISBN 9782100781218
Avantpropos
Le système bancaire vit actuellement de proondes mutations et c’est en conséquence l’ensemble du modèle économique qui est à repenser, en particulier pour afronter de nouvelles ormes de concurrence. Ces changements s’accompagnent également d’évolutions réglementaires ortes que l’on retrouve dans les diférents codes de réérence (Code monétaire et inancier, Code des assurances, Code de la consommation, Code pénal, Code civil).
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Table des matières
L’ENVIRONNEMENT BANCAIRE
L’orgaNisatioN du système baNcaire
La mercatique baNcaire Applications
La segmeNtatioN des clieNtèles Application
La coNNaissaNce du clieNt baNcaire Applications
Le cycle de vie du clieNt Application
L’aNalyse exterNe de l’ageNce Application
L’aNalyse iNterNe de l’ageNce Application
La reNtabilité de l’ageNce et du porteeuille Applications
UN zoom sur la NégociatioN baNcaire Applications Entraînement à la certiication proessionnelle
LE COMPTE ET LES MOYENS (SERVICES) DE PAIEMENT
10Le compte baNcaire et soN ouverture Applications
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11L’eNtretieN eN ace à ace Applications
12Les iNcideNts de oNctioNNemeNt Applications
13Les agios et autres rais baNcaires Applications
14Les services associés au compte Applications
15Le chèque Application
16Les cartes baNcaires Applications
17La veNte de cartes baNcaires : la moNtée eN gamme Application
18Les autres services de paiemeNt Application
19La clôture du compte Applications Entraînement à la certiication proessionnelle
LA FISCALITÉ DU PARTICULIER
20Le système iscal raNçais
Table des matières
59 66
68 73
75 79
83 85
87 94
95 99
100 102
104 107
108 111 112
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21Les reveNus catégoriels et le calcul de l’impôt sur les reveNus118 Application 126
22Les reveNus oNciers et les plus-values immobilières Applications
127 132
v
vi
Techniques bancaires 2019
23Les reveNus de capitaux mobiliers et les plus-values de cessioNs de valeurs mobilières Applications
24L’impôt sur la ortuNe immobilière (IFI) Application
25Les successioNs et doNatioNs Application
26Les produits de déiscalisatioN Applications Entraînement à la certiication proessionnelle
L’ÉPARgNE BANCAIRE ET FINANCIèRE
27ÉlémeNts de mathématiques iNaNcières Applications
28L’épargNe baNcaire Application
29Les produits d’épargNe à terme Applications
30L’épargNe logemeNt Applications
31L’assuraNce-vie Applications
32La veNte de l’assuraNce-vie Application
33Le plaN d’épargNe retraite populaire (PERP) Applications
134 138
141 143
145 151
153 156 158
160 163
165 171
172 174
177 183
187 198
201 206
208 214
34CommeNt augmeNter la collecte d’épargNe du réseau ? Applications Entraînement à la certiication proessionnelle
LES CRÉDITS
35Les crédits de trésorerie et les crédits à la coNsommatioN Applications
36La veNte de crédits à court terme Application
37Les crédits immobiliers et la gestioN du risque Application
38La veNte d’uN crédit immobilier Application
39Les prêts aidés Application
40Le coût d’uN crédit Applications
41Les opératioNs sur crédit Applications
42Les prêts relais et prêtsiN iNeApplications Entraînement à la certiication proessionnelle
LES MARChÉS FINANCIERS
43L’orgaNisatioN des marchés iNaNciers
44La cotatioN et le oNctioNNemeNt des marchés Application
Table des matières
215 221 223
226 231
233 235
237 241
243 245
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vii
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Techniques bancaires 2019
45Les ordres de bourse Application
46Les actioNs et opératioNs sur actioNs Applications
47Les obligatioNs Applications
48Les orgaNismes de placemeNts collectis (OPC) Application
49Le plaN d’épargNe eN actioNs (PEA) Application
50La veNte d’uN PEA Applications Entraînement à la certiication proessionnelle
LES PRODUITS D’ASSURANCE
51Les produits d’assuraNce
52La veNte de produits d’assuraNce Applications Entraînement à la certiication proessionnelle
LA RELATION BANCAIRE EN MUTATION
53La gestioN d’uN clieNt mécoNteNt Applications Entraînement à la certiication proessionnelle
54Le visage de la baNque de demaiN : les iNNovatioNs Numériques à travers la baNque 3.0
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332 335 336
337
339
L’ENVIRONNEMENT BANCAIRE
1 2 3 4 5
L’organisation du système bancaire
La mercatique bancaire
La segmentation des clientèles
La connaissance du client bancaire
Le cycle de vie du client
6 7 8 9
PartIe 1
L’analyse externe de l’agence
L’analyse interne de l’agence
La rentabilité de l’agence et du porteeuille
Un zoom sur la négociation bancaire
2
1
L’organisation du système bancaire
Avant toute chose, il est indispensable de se réérer au Code monétaire et inancier pour bien comprendre qui sont les acteurs du système bancaire rançais et leurs prérogatives.
Extrait de l’article L. 511-1 « Les établissements de crédit sont les entreprises dont l’activité consiste, pour leur propre compte et à titre de proession habituelle, à recevoir des onds remboursables du public mentionnés à l’article L. 312-2 et à octroyer des crédits mentionnés à l’article L. 313-1. Les sociétés de inancement sont des personnes morales autres que des établissements de crédit, qui efectuent à titre de proession habituelle et pour leur propre compte des opérations de crédit dans les conditions et limites déinies par leur agrément. Elles sont des établissements inanciers au sens du 4 de l’article L. 511-21 ».
Les opérations de banque comprennent la réception de onds remboursables du public, les opérations de crédit, ainsi que les services bancaires de paiement. (Article L. 311-1). Par ailleurs, un établissement de crédit peut réaliser des opérations connexes au sens de l’article L. 311-2 :
Extrait de l’article L. 311-2 1. Les opérations de change ; 2. Les opérations sur or, métaux précieux et pièces ; 3. Le placement, la souscription, l’achat, la gestion, la garde et la vente de valeurs mobilières et de tout produit inancier ; 4. Le conseil et l’assistance en matière de gestion de patrimoine ; 5. Le conseil et l’assistance en matière de gestion inancière, l’ingénierie inancière et d’une manière générale tous les services destinés à aciliter la création et le développement des entreprises, sous réserve des dispositions législatives relatives à l’exercice illégal de certaines proessions ; 6. Les opérations de location simple de biens mobiliers ou immobiliers pour les établissements habilités à efectuer des opérations de crédit-bail ; 7. Les services de paiement mentionnés au II de l’article L. 314-1 ; 8. L’émission et la gestion de monnaie électronique. Lorsqu’il constitue la ourniture de services d’investissement au sens de l’article L. 321-1,l’exercice des opérations connexes et de l’activité de conservation est subordonné à l’agrément préalable prévu à l’article L. 532-1.
L’activité bancaire (mesurée par le Produit Net Bancaire) représente 2,3 % de l’emploi salarié privé avec 371 000 emplois en 2015 (dont 39 000 recrutements).
1 Les diféreNtes catégories d’établissemeNts Le livre V du code monétaire et inancier distingue : les prestataires de services bancaires ; les prestataires de services de paiements, les changeurs et les émetteurs de monnaie électronique ; les prestataires de service d’investissement (PSI) ;