Les crédits aux entreprises (encours) – France : Banque de France

Banque De France - Dgafp - Direction Des Entreprises - Observatoire De Entreprises

Description

Les entreprises sont désormais classées par taille et par secteur selon les critères définis par le décret statistique de la LME 2008-776 (loi de modernisation économique du 4 août 2008). Les encours de crédit d’un montant unitaire supérieur à 25.000 euros sont ainsi répartis entre quatre catégories d’entreprises : PME (y compris les entrepreneurs individuels), Entreprises de taille intermédiaire (ETI), Grandes entreprises (GE) et Divers SCI. Une rubrique d’entreprises non référencées rassemble les unités légales pour lesquelles les informations sont insuffisantes pour être classées dans les autres rubriques.

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• Publié par: Fil_Economie
• Publié le: 09 juillet 2013
• Nombre de lectures: 92
• Langue: Français

Extrait

Les crédits aux entreprises
(encours) – France

Mai 2013
résidentes en France, par catégorie de crédits,
Le 9 juillet 2013 taille d’entreprises, secteur


Le Service central des Risques recense chaque mois les encours de crédit consentis par les établissements de crédit
aux entreprises au-delà du seuil de 25 000 euros depuis janvier 2006. Ces encours comprennent les crédits
mobilisés, effectivement distribués et les crédits mobilisables, part non consommée des lignes de crédit. Ce
recensement permet d’agréger les données individuelles selon la taille et le secteur des entreprises.
En juin 2013, le stat info crédit aux entreprises a été entièrement remanié. Les entreprises sont désormais classées par
taille et par secteur selon les critères définis par le décret statistique de la LME 2008-776 (loi de modernisation
économique du 4 août 2008). Les crédits sont ainsi répartis entre quatre catégories d’entreprises : PME (y compris les
entrepreneurs individuels), Entreprise de taille intermédiaire (ETI), Grandes entreprises (GE) et Divers SCI. Les encours
par secteur d’activité sont également calculés sur la base de la nouvelle unité statistique « entreprise ». Par ailleurs, les
encours sur les entrepreneurs individuels (EI), qui avaient été écartés du champ des PME, ont été réintroduits à
compter de mars 2012, limités aux crédits professionnels. Ces différents aménagements induisent une rupture sur les
glissements annuels, qui apparaît dans les graphiques des pages 2 et 3 en mars 2013.
Les crédits de tous montants aux micro-entreprises ou TPE, comprenant notamment ceux aux entrepreneurs
individuels (EI), font déjà l’objet d’un Stat Info spécifique. La présente publication se concentre sur les crédits aux autres
catégories d’entreprises. La méthodologie détaillée est disponible à l’adresse suivante :
http://www.banque-france.fr/economie-et-statistiques/base-de-donnees/methodologie/entreprises-methodologie.html

En mai 2013, l’encours de crédits mobilisés est de 808,7 milliards d’euros, en progression de 1,3 % sur un an (+ 1,2 %
en avril 2013) (cf. tableau A et graphique 3).
 Les PME (y compris les entrepreneurs individuels) représentent plus de 44 % de cet encours : leurs crédits
mobilisés continuent de ralentir et augmentent de 0,4 % en un an (cf. graphique 6). Cette évolution doit être
appréciée en tenant compte de deux éléments : les encours d’un montant unitaire inférieur à 25.000 euros sont
hors champ et une partie des activités immobilières est reportée vers la rubrique « divers SCI » qui progressent
de 2,7 %. Il s’agit d’entités pour lesquelles l’information disponible n’est pas suffisante pour les classer
précisément, certaines d’entre elles pouvant être rattachées à des PME, d’autres à des ETI ou des grandes
entreprises.
 L’encours des ETI recule de 1,9 % (- 2,5 % en avril) et de 8,6 % dans les grandes entreprises (- 6,4 % en avril) :
ces entreprises disposent de sources alternatives de financement sur les marchés, notamment par émissions de
titres.
 À l’exception de l’agriculture et des activités immobilières dont l’encours augmente respectivement de 4,5 % et de
0,6 % par rapport à avril 2012, tous les autres secteurs sont en repli. En particulier, les crédits mobilisés des
entreprises du commerce baissent de 1,3 %, ceux de l’industrie de 5,4 % (cf. tableau B).
Les encours de crédits mobilisables, correspondant à la part non consommée mais disponible de lignes de crédits
confirmés, se replient de 1,1 % sur un an. Au total, entre mai 2012 et mai 2013, les enveloppes mobilisées et
mobilisables progressent de 0,7 % en légère amélioration par rapport à avril (+ 0,5 %).



A – Les encours de crédits aux entreprises résidentes (dont entrepreneurs
individuels) par catégorie de crédits et taille d ’e n t r e p r is e s
(encours en milliards d’euros, taux en %)
Crédits mobilisés Crédits mobilisés et mobilisablesNombre

d'entreprises Encours TC annuel Encours TC annuel
Mai. 13 Mai. 13 Mai. 13 / Mai. 12 Mai. 13 Mai. 13 / Mai. 12
PME 1 078 518 356,6 0,4 403,8 -0,8
ETI 4 767 215,0 -1,9 263,3 -1,2
GE 219 83,1 -8,6 210,0 -5,7
Ensemble 1 083 504 654,7 -1,6 877,1 -2,1
Divers SCI 468 851 136,9 2,7 142,7 1,6
Entreprises non référencées 45 903 17,2 NS 24,5 NS
Total 1 598 258 808,7 1,3 1 044,3 0,7
Note : les taux de croissance (TC) annuels sont calculés à partir des données brutes.
(*) entreprises ayant contracté un crédit de plus de 25 000 euros auprès d’un établissement de crédit français.
Source : Banque de France, Direction des entreprises, données disponibles fin juin 2013
STAT INFO – Mai 2013 – 1 –
Les crédits aux entreprises


A – Les encours de crédits aux entreprises résidentes (dont entrepreneurs

individuels) par catégorie de crédits et taille d ’e n t r e p r is es (suite)
Crédits mobilisés et mobilisables : situation à fin mai 2013
1 - par catégorie de crédits 2 - PME, grandes entreprises et ETI

(en milliards d’euros) (en milliards d’euros)


3 - par catégorie de crédits 4 - PME, grandes entreprises et ETI

5 - PME, grandes entreprises et ETI (taux de croissance en glissement annuel en %) (taux de croissance en glissement annuel en %)



Crédits mobilisés: situation à fin mai 2013
5 - par catégorie de crédits 6 - PME, grandes entreprises et ETI

(en milliards d’euros) (taux de croissance en glissement annuel en %)


Source : Banque de France, Direction des Entreprises, données disponibles fin Juin 2013
STAT INFO – Mai 2013 – 2 –
Les crédits aux entreprises


B - Les encours de crédits aux entreprises résidentes (dont entrepreneurs

individuels) par catégorie de crédits et secteur
(encours en milliards d’euros, taux en %)
Crédits mobilisés Crédits mobilisés et mobilisables
Encours TC annuel Encours TC annuel
Mai. 13 Mai. 13 / Mai. 12 Mai. 13 Mai. 13 / Mai. 12
Agriculture, sylviculture et pêche (AZ) 43,1 4,5 48,6 4,9
Toutes industries (BE) 97,1 -5,4 182,0 -5,0
- dont Industrie manufacturière (C) 79,2 -5,9 146,2 -4,6
Construction (FZ) 42,1 -1,7 60,7 -3,2
Commerce ; réparation d'automobiles et de motocycles (G) 108,3 -1,3 149,6 -1,4
Transports et entreposage (H) 34,0 -6,2 44,9 -4,7
Hébergement et restauration (I) 24,4 -2,3 27,8 -3,7
Information et communication (JZ) 18,3 -1,0 35,4 -2,1
Activités immobilières (LZ) 318,0 0,6 342,2 0,4
Soutien aux entreprises (MN) 45,5 -2,8 58,6 -4,5
Enseignement, Santé humaine, action sociale et autres services (PS) 37,0 -1,9 41,2 -3,5
Non Classé (Holding, Entreprises non référencées) 40,9 NS 53,5 NS
Total 808,7 1,3 1 044,3 0,7
Note : les taux de croissance (TC) annuels sont calculés à partir des données brutes.
Source : Banque de France, Direction des entreprises, données disponibles fin Juin 2013
7 - Crédits mobilisés et mobilisables dans les principaux secteurs situation à fin mai 2013
(taux de croissance en glissement annuel en %)



8 - Crédits mobilisés dans les principaux secteurs - situation à fin mai 2013
(taux de croissance en glissement annuel en %) (taux de croissance en glissement annuel en %)


Source : Banque de France, Direction des Entreprises, données disponibles fin Juin 2013

STAT INFO – Mai 2013 – 3 –
Les crédits aux entreprises