Techniques bancaires (extrait)

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L’article L. 511-1 définit les établissements de crédit comme des « personnes morales dont l’activité consiste, pour leur propre compte et à titre de profession habituelle, à recevoir des fonds remboursables du public mentionnés à l’article L. 312-2 et à octroyer des crédits mentionnés à l’article L. 313-1 ».

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Publié le 22 novembre 2017
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Langue Français
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Philippe Monnier Sandrine Mahier-Lerançois
Techniques bancaires
> L’environnement bancaire > Produits d’épargne > Marchés inanciers > Fiscalité > Crédits
2015/2016
e 6 édition
Compléments en ligne
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© Dunod, 2015
5 rue Laromîguîère, 75005 Parîs www.dunod.com
ISBN 978-2-10-072606-6
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Table des matières
L’ENVIRONNEMENT BANCAIRE
L’organisation du système bancaire 1Les diférentes catégories d’établissements 2La réglementation bancaire 3Les ichiers de la Banque de France
La mercatique bancaire 1L’évolution de la mercatique bancaire 2Les déis de la mercatique bancaire 3La clé de voûte de la mercatique bancaire : l’activité de conseil 4La mise en œuvre d’une politique mercatique 5Un zoom sur le plan de marchéage (marketing mixen anglais) 6Les limites de la mercatique bancaire Applications
La segmentation des clientèles 1Critères usuels de segmentation Application
La connaissance du client bancaire 1Les comportements du client particulier 2Les grandes tendances de comportement du client bancaire Applications
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Table des matières
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Le cycle de vie du client 1La notion de cycle de vie en mercatique 2La notion de cycle de vie en mercatique bancaire Application
L’analyse externe de l’agence 1Les objectis de l’analyse externe 2L’étude de marché 3Zoom sur la zone de chalandise Application
L’analyse interne de l’agence 1L’étude de la clientèle de l’agence 2L’étude du porteeuille de l’agence 3L’analyse du tableau de bord de l’agence 4L’organisation de l’agence et ses moyens 5L’étude des orces et des aiblesses de l’agence Application
La rentabilité de l’agence et du porteeuille 1Présentation de l’activité d’une banque 2Le produit net bancaire 3Le coeficient d’exploitation 4D’autres indicateurs de rentabilité bancaire 5L’exploitation des résultats de rentabilité par le chargé de clientèle Applications
Un zoom sur la négociation bancaire
1La relation banque-client : une relation multicanal 2Les attentes du client lors d’un entretien avec son banquier 3La nécessité de suivre une méthode de vente 4Les étapes de l’entretien de vente 5La réussite de l’entrée en relation
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6La prise en compte de l’autre 7Des astuces pour mieux vendre 8Les devoirs du banquier dans le cadre de sa déontologie Applications – Entraînement à la certiication proessionnelle
LE COMPTE ET LES MOYENS (SERVICES) DE PAIEMENT
10Le compte bancaire et son ouverture 1Le droit au compte 2Le service de base bancaire 3L’inclusion bancaire 4Le compte Nickel : le compte bancaire chez le buraliste 5Typologie des comptes 6Les modalités pratiques d’une ouverture de compte 7Le onctionnement du compte : la convention de compte 8La procuration 9Les comptes bancaires inactis 10 Précisions juridiques Applications
11L’entretien en ace à ace 1La préparation de l’entretien de vente 2L’accueil 3La découverte 4La concrétisation de l’ouverture du compte 5L’argumentation 6La proposition de l’ofre 7La recommandation 8La prise de congé 9Le suivi de la démarche commerciale Application
Table des matières
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Table des matières
12Les incidents de onctionnement 1L’avis à tiers détenteur (ATD) 2La saisie attribution 3Zoom sur le blanchiment Applications
13Les agios et autres rais bancaires 1Le calcul des agios 2Les autres rais bancaires 3Frais bancaires et réglementation Applications
14Les services associés au compte 1Les services traditionnels 2Les autres services associés au compte 3Le développement des services extrabancaires Applications
15Le chèque 1La orme 2Les mentions obligatoires 3Les autres caractéristiques d’un chèque 4Typologie des chèques 5Le paiement d’un chèque 6La responsabilité du banquier Application
16Les cartes bancaires 1Typologie des cartes bancaires 2Incidents liés à l’utilisation d’une carte bancaire 3Les cartes bancaires à l’heure de l’espace de paiement unique européen (SEPA) Applications
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17La vente de cartes bancaires : la montée en gamme 1L’argumentation pour vendre une carte de prestige (visa premier ou gold mastercard) à un client particulier 2Les opportunités de vente d’une carte prestige Application
18Les autres services de paiement 1Le nouveau cadre juridique des services de paiement 2Zoom sur le prélèvement SEPA Application
19La clôture du compte 1Clôture à l’initiative de la banque 2Clôture à l’initiative du client 3Le décès du client 4Clôture ou transert ? Applications – Entraînement à la certiication proessionnelle
LA FISCALITÉ DU PARTICULIER
20Le système iscal rançais 1Typologie des impôts 2Les principes iscaux et les sources du droit iscal 3Les prélèvements sociaux 4Un système iscal complexe
21Les revenus catégoriels et le calcul de l’impôt sur les revenus 1Typologie des revenus 2Les étapes du calcul de l’impôt (IR) 3Les principales charges déductibles 4Les principales réductions d’impôt 5Les crédits d’impôt 6Les particularités les plus réquentes Application
Table des matières
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Table des matières
22Les revenus onciers et les plus-values immobilières 1Les revenus onciers 2Les plus-values immobilières Applications
23Les revenus de capitaux mobiliers et les plus-values de cessions de valeurs mobilières 1Les revenus de capitaux mobiliers (RCM) 2Les plus-values de cessions de valeurs mobilières 3Schéma synthétique du calcul de l’impôt sur le revenu Applications
24L’impôt de solidarité sur la ortune (ISF) 1Détermination de l’acti net 2Calcul de l’impôt : les diférentes étapes 3Comment réduire son ISF ? Application
25Les successions et donations 1Les donations 2Les successions 3Le calcul des droits 4Exemples de calculs 5Régimes matrimoniaux et notion de bien propre Application
26Les produits de déiscalisation 1Les principaux dispositis de déiscalisation dans l’immobilier 2Les autres dispositis : les investissements dans les entreprises 3Les mesures en aveur de la amille et de la résidence principale Applications – Entraînement à la certiication proessionnelle
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L’ÉPARGNE BANCAIRE ET FINANCIÈRE
27Éléments de mathématiques inancières 1Intérêts simples et intérêts composés 2Cas particuliers 3Taux proportionnel et taux équivalent 4Valeur acquise et valeur actuelle d’une suite d’annuité, taux proportionnel ; taux équivalent Applications
28L’épargne bancaire 1Particularités des principaux produits d’épargne à vue 2Points communs aux principaux produits d’épargne à vue 3La ixation des taux d’intérêt des produits d’épargne réglementée 4La iscalité des livrets dʼépargne bancaire soumis à l’IR et aux PS 5L’or d’investissement Application
29Les produits d’épargne à terme1Les principaux produits à terme 2Les autres produits Applications
30L’épargne logement1Le plan d’épargne logement ouvert avant er le 1 mars 2011 2Le plan d’épargne logement souscrit après er le 1 mars 2011 : les nouvelles règles en vigueur 3Le compte épargne logement 4Est-il toujours judicieux d’emprunter avec l’épargne logement ? Application
31L’assurance-vie1La souscription du contrat
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Table des matières
2Fiscalité de l’assurance-vie 3Les prélèvements sociaux sur les contrats d’assurance-vie 4La lutte contre le blanchiment des capitaux et le inancement du terrorisme en assurance-vie Applications
32La vente de l’assurance-vie1Les enjeux de la vente de l’assurance-vie pour la banque 2Le contact de la clientèle à rencontrer pour proposer le produit 3L’entretien en ace à ace avec le client Application
33Le plan d’épargne retraite populaire (PERP)1Les diférents types de contrats 2Le PERP : un produit encadré 3Caractéristiques du PERP 4Fiscalité et PERP 5La rente viagère Applications
34Comment augmenter la collecte d’épargne du réseau ?1L’organisation du conseiller 2La mise en œuvre d’actions commerciales 3Le recours à l’agence en ligne ou plateorme téléphonique 4La gestion des appels 5Des astuces pour un bon phoning Applications – Entraînement à la certiication proessionnelle
LES CRÉDITS
35Les crédits de trésorerie et les crédits à la consommation1Les crédits de trésorerie 2Les crédits à la consommation
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3Zoom sur le prêt étudiant 4Zoom sur le crédit renouvelable 5Le cadre juridique des crédits à la consommation Applications
36La vente de crédits à court terme1Sélection du crédit à court terme adapté au client 2Présentation des arguments de vente de crédits à court terme 3Zoom sur la vente de l’autorisation de découvert Application
37Les crédits immobiliers et la gestion du risque1Typologie des crédits immobiliers 2Les étapes de mise en place d’un crédit 3Le cadre juridique des prêts immobiliers Application
38La vente d’un crédit immobilier
Application
39Les prêts aidés1Le prêt à taux zéro 2Les prêts conventionnés 3Le prêt à l’accession sociale Application
40Le coût d’un crédit1Le tableau d’amortissement 2Le remboursement par amortissement constant 3Le remboursement par annuité constante 4Les taux 5L’assurance-décès invalidité 6Les autres rais 7Le cautionnement mutuel Applications
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